Post Today
ธปท. คุมเข้มธุรกรรมเงินสด 5 ล้านขึ้นไปทุกประเภท เริ่ม 1 พ.ย.
Compiled by KHAO Editorial — aggregated from 1 outlet. See llms.txt for citation guidance.
◌ Single Source
ธปท. ขยายเกณฑ์ตรวจสอบธุรกรรมเงินสดตั้งแต่ 5 ล้านบาทต่อวัน ครอบคลุมฝากเงิน แลกธนบัตร ซื้อขายเงินตรา และชำระเบี้ยประกัน เริ่ม 1 พ.ย. 2569 สกัดเงินเทาและธุรกรรมผิดปกติ
Key facts
- เกณฑ์ใหม่กำหนดให้สถาบันการเงินตรวจสอบข้อเท็จจริงของลูกค้าอย่างเข้มข้น (EDD) สำหรับธุรกรรมเงินสดมูลค่าตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไปภายในวันเดียวกัน โดยอาจสอบถามแหล่งที่มาของเงิน วัตถุประสงค์ของธุรกรรม หรือขอเอกสารประกอบตามระดับความเสี่ยงของลูกค้า
- นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ธปท. ออกประกาศหลักเกณฑ์การบริหารความเสี่ยงของธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินสดสำหรับสถาบันการเงิน
- หากพบธุรกรรมผิดปกติหรือไม่สอดคล้องกับพฤติกรรมของลูกค้า สถาบันการเงินต้องรายงานให้ ธปท. ทราบ เพื่อป้องกันการใช้บริการทางการเงินในทางที่ผิด
- ฝากเช็คหรือดราฟต์ที่มีแหล่งที่มาไม่ชัดเจน
Summary
นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ธปท. ออกประกาศหลักเกณฑ์การบริหารความเสี่ยงของธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินสดสำหรับสถาบันการเงิน เพื่อเพิ่มความโปร่งใสและป้องกันการใช้ระบบการเงินเป็นช่องทางฟอกเงินหรือกระทำผิดกฎหมาย โดยมีผลตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน 2569
เกณฑ์ใหม่กำหนดให้สถาบันการเงินตรวจสอบข้อเท็จจริงของลูกค้าอย่างเข้มข้น (EDD) สำหรับธุรกรรมเงินสดมูลค่าตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไปภายในวันเดียวกัน โดยอาจสอบถามแหล่งที่มาของเงิน วัตถุประสงค์ของธุรกรรม หรือขอเอกสารประกอบตามระดับความเสี่ยงของลูกค้า
หากพบธุรกรรมผิดปกติหรือไม่สอดคล้องกับพฤติกรรมของลูกค้า สถาบันการเงินต้องรายงานให้ ธปท. ทราบ เพื่อป้องกันการใช้บริการทางการเงินในทางที่ผิด