Thansettakij
ธปท.ปรับเกณฑ์ FX โอนเงิน 2 แสนดอลลาร์ฯ ต้องพิสูจน์แหล่งที่มา
Compiled by KHAO Editorial — aggregated from 1 outlet. See llms.txt for citation guidance.
◌ Single Source
ธปท.ปรับเกณฑ์ควบคุมแลกเปลี่ยนเงิน ใช้ KYB ลดเอกสารธุรกรรม FX สำหรับลูกค้าที่ผ่านเกณฑ์ กำหนด 200,000 ดอลลาร์ฯ เป็นเกณฑ์สำคัญ และคุมเข้มธุรกรรมทองคำ เงินลงทุน และธุรกรรมความเสี่ยงสูง
Key facts
- เงินตราต่างประเทศขาเข้า 2 แสนดอลลาร์ฯ แยกเกณฑ์ตามความเสี่ยง
- ขยายขอบเขต FX Exposure รองรับภาระธุรกิจได้หลากหลายขึ้น
- ทองคำ-ลงทุนต่างประเทศ-เงินสด ยังคุมเข้มไม่ใช้ KYB
- FCD และสัญญา FX เปิดทางปรับธุรกรรมทั่วไป แต่ทองคำยังจำกัด
- ธปท.ปรับหลักเกณฑ์ควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เปิดทางธนาคารใช้กระบวนการ Know Your Business หรือ KYB ลดการเรียกเอกสารธุรกรรม FX รายครั้ง สำหรับลูกค้าที่มีวงเงินหรือมีประวัติทำธุรกรรมต่อเนื่อง ขณะที่ธุรกรรมตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ
- ลูกค้าที่ผ่าน KYB จะไม่ต้องยื่นเอกสารหลักฐานสำหรับธุรกรรมปกติที่เคยผ่านการตรวจสอบแล้ว โดยธนาคารจะติดตามและทบทวนข้อมูลอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง ขณะที่ลูกค้าที่ไม่ผ่าน KYB หากทำธุรกรรมตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ หรือเทียบเท่าขึ้นไป
Summary
ที่สำคัญ สามารถนำประมาณการภาระในอนาคตที่ไม่ใช่ค่าทองคำมาใช้ทำธุรกรรมได้โดยไม่จำกัดระยะเวลาประมาณการ และสามารถใช้วงเงินหรือ FX Exposure ของกิจการในเครือมารองรับได้
ลูกค้าที่ไม่ผ่านเกณฑ์ KYB หากทำธุรกรรมโอนหรือรับเงินจากต่างประเทศมูลค่าตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ขึ้นไป จะต้องยื่นเอกสารเพื่อพิสูจน์แหล่งที่มาหรือภาระผูกพัน
สำหรับลูกค้าใหม่ที่ไม่เคยมีประวัติทำธุรกรรม ธนาคารสามารถพิจารณาให้ผ่าน KYB ได้ หากมีกระบวนการตรวจสอบในระดับใกล้เคียงกับกลุ่มลูกค้าที่มีวงเงิน