ธปท.ปิดทาง “เงินเทา” คุมเข้มบัญชีม้า–USDT ถอนเงินสดก้อนใหญ่ลดฮวบ 50% จ่อห้าม Payment รับชำระเว็บพนัน

Key facts

• ผลจากมาตรการสร้างคอขวดทางการเงินเริ่มสะท้อนผ่านปริมาณธุรกรรมที่ถูกจับตา โดยนายวิทัยระบุว่า ธุรกรรมถอนเงินสดก้อนใหญ่ที่อยู่ภายใต้มาตรการตรวจสอบลดลงมากกว่า 50% จากเดิมประมาณ 100,000 ล้านบาทต่อเดือน เหลือประมาณ 50,000 ล้านบาทต่อเดือน
• พร้อมจับตา 24 รูปแบบธุรกรรมต้องสงสัย หลังพบการแปลงเงินผ่านเงินตราต่างประเทศและ USDT ผิดปกติหลายแสนล้านบาทในช่วง 4–5 เดือน ขณะที่มาตรการคุมธุรกรรมเริ่มเห็นผล ถอนเงินสดก้อนใหญ่ลดลงกว่า 50% และการถอนทองคำเกิน 2 กิโลกรัมลดลงกว่า 70%
• ตัวอย่างพฤติกรรมที่ถูกจับตา เช่น มีเงินจำนวนเป็นตัวเลขกลม ๆ อาทิ 100 บาท 500 บาท หรือ 1,000 บาท โอนเข้าบัญชีในช่วงกลางคืน ก่อนถูกโอนออกจากบัญชีอย่างรวดเร็ว ซึ่งเป็นหนึ่งในลักษณะธุรกรรมที่อาจสอดคล้องกับเส้นทางเงินของการพนันออนไลน์
• อีกประเด็นที่ ธปท.ตรวจพบ คือพฤติกรรมการแปลงสภาพเงินผ่านการซื้อขายเงินตราต่างประเทศ รวมถึง Stablecoin อย่าง USDT ซึ่งพบปริมาณธุรกรรมผิดปกติรวมหลายแสนล้านบาทในช่วง 4–5 เดือนที่ผ่านมา
• ธปท.จึงทำงานร่วมกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) หลังพบรูปแบบการถอนหรือโอนเงินไปซื้อ USDT ก่อนโอนออกไปต่างประเทศโดยใช้ชื่อบุคคลอื่น ซึ่งมีความเสี่ยงถูกใช้เป็นช่องทางในการฟอกเงิน
• จัดโดยคณะกรรมการภาคเอกชนร่วม 3 สถาบัน (กกร.) ว่า ธปท.เดินหน้าแก้ไขปัญหาเชิงโครงสร้างด้านการเงินอย่างต่อเนื่อง โดยหนึ่งในประเด็นสำคัญคือการสกัดกั้น “เงินทุนสีเทา”