← Back to KHAO

2 โบรกอัพเป้า THANI ใหม่ 2.90 บาท ลุ้นกำไรปี 69 โต 23% แตะ 1.4 พันล.

2 min read

Compiled by KHAO Editorial — aggregated from 1 outlet. See llms.txt for citation guidance.

◌ Single Source

นักวิเคราะห์หลักทรัพย์ บริษัทหลักทรัพย์ กรุงศรี จำกัด (มหาชน) หรือ KSS ระบุว่า ยังคงคำแนะนำซื้อหุ้น บริษัท ราชธานีลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน) หรือ THANI ปรับราคาเป้าหมายใหม่ที่ 2.90 บาท จากเดิม 2.70 บาท รับ 3 ปัจจัยหลัก ได้แก่ คุณภาพสินทรัพย์ที่ยังสามารถบริหารจัดการได้ดี ทั้งในส่วนของหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPL) และรถยึด ขณะที่กำไรสุทธิปี 2569 คาดเติบโต 16% จากปีก่อน รวมถึงมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลต่อปีที่ 6%

Key facts

Summary

อย่างไรก็ตาม ในส่วนของภาพรวมสินเชื่อไตรมาส 2/2569 ยังคงหดตัว 2.3% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า ส่งผลให้นับตั้งแต่ต้นปีพอร์ตสินเชื่อหดตัวลงแล้ว 4.1% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2568 ซึ่งถือเป็นการหดตัวต่อเนื่องเป็นไตรมาสที่ 12 ติดต่อกัน ขณะเดียวกันหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPL) ปรับตัวสูงขึ้นมาอยู่ที่ระดับ 2.35% จากระดับ 2.11% ในไตรมาสก่อนหน้า

สำหรับกำไรสุทธิช่วงครึ่งแรกปี 2569 คิดเป็น 53% ของประมาณการกำไรสุทธิทั้งปี และคาดกำไรสุทธิไตรมาส 3/2569 จะเติบโตจากค่าใช้จ่ายสำรองผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะลดลง ตามคุณภาพสินทรัพย์ที่ปรับตัวดีขึ้น จึงคงประมาณการกำไรสุทธิปี 2569 ที่ 1,326 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 16% จากปีก่อน

สำหรับผลการดำเนินงานในไตรมาส 2/2569 THANI รายงานกำไรสุทธิอยู่ที่ 359 ล้านบาท ซึ่งใกล้เคียงกับที่คาดการณ์ไว้ โดยปรับตัวเพิ่มขึ้น 29% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน และเพิ่มขึ้น 5.6% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า จากการลดลงของต้นทุนดอกเบี้ยตามทิศทางอัตราดอกเบี้ยที่ปรับตัวลง ประกอบกับภาระหนี้สินและการตั้งสำรองที่ลดลง แม้ว่ารายได้จากดอกเบี้ยและรายได้ค่าธรรมเนียมจะยังคงปรับตัวลดลงก็ตาม

Read full article at Kaohoon →